El uso de la IA y tecnología blockchain por el crimen organizado

Por: Sabdy Lemuel Guerrero Pimentel

El uso de la inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain se ha convertido en un desafío significativo para las autoridades de cualquier país. Estas tecnologías, debido a su carácter complejo, facilitan nuevos tipos de delitos que son difíciles de perseguir o identificar. Su capacidad para operar de forma anónima, rapidez y las tácticas de ocultamiento, especialmente en la dark web, potencian las actividades ilícitas como el blanqueo de capitales, estafas, fraudes y ataques de ransomware, como el caso específico de WannaCry.

Según un estudio realizado por Fabio Duarte para Exploding Topics (2025), el volumen comercial diario de criptomonedas alcanza los 172 mil millones de dólares, con Bitcoin liderando con una capitalización de mercado de aproximadamente 650 mil millones de dólares. La tecnología blockchain, base de criptomonedas como Bitcoin, Litecoin y Ethereum, le genera facilidad a las organizaciones criminales quienes pueden financiar sus actividades y pagar por servicios ilícitos. Destacar que el traslado de estas actividades al ciberespacio no cambia su naturaleza delictiva, sino que complica su detección al aprovechar las características de estas plataformas.

La IA, por su parte, agrava el problema mediante técnicas como los deepfakes, la automatización de estafas, el «pig butchering», ataques de phishing, la explotación de smart contracts y la piratería, así como el uso de robots de inteligencia artificial para manipular el mercado. Estas actividades de fraude en línea representan un punto inflexión que requiere atención y monitoreo constante. Estas herramientas facilitan la actividad delictiva de quienes mueven dinero a través de estas actividades.

Los delitos asociados al uso de criptomonedas se encuentran la compra de sustancias narcóticas en Internet, el financiamiento de actividades terroristas y otras prácticas que convergen en este ecosistema digital, como lo es el pago por servicios ilícitos realizados. En la República Dominicana, las criptomonedas no están reguladas ni reconocidas como monedas de curso legal. La Constitución, en sus artículos 228 al 230, establece el peso dominicano como la unidad monetaria nacional, y la Ley No. 183-02 Monetaria y Financiera, que regula el sistema financiero, no contempla el uso de criptomonedas ni ofrece garantías para su circulación.

Es necesario que la República Dominicana desarrolle una ley específica o actualice la normativa vigente para regular las actividades comerciales relacionadas con criptomonedas y tecnología blockchain. Esta regulación que no solo debe versar sobre los aspectos legales, sino que el Estado mediante políticas públicas efectivas debe velar por el desarrollo de nuevas formas de tecnología el cual debe incluir dotar de las herramientas y softwares que permitan detectar, prevenir y sancionar las actividades ilícitas, fortaleciendo la capacidad de las autoridades para enfrentar estos desafíos en el ciberespacio.